沃克尔规则的核心是禁止银行拥有、投资或推出对冲基金和私募股权基金，并禁止银行从事自我投资业务。

1、限制商业银行的规模

根据规定，单一金融机构在储蓄存款市场的份额不得超过10%，以限制金融机构的增长和合并，这项规定将扩大到非存款资金等其他领域。

2、限制银行使用自有资本进行自营交易。

金融机构在这种交易中，不是作为中介代表客户执行交易，而利用自己的资本在市场上买卖，这在金融危机期间造成了严重的市场风险。

3、禁止银行拥有或投资私募股权基金和对冲基金，以便银行能够明确区分传统贷款业务和高杠杆、对冲和私募等高风险投资活动。

今后，商业银行将不能拥有私人股权投资基金，也不再被允许拥有、投资或推出对冲基金，也不能从事与其自身利润有关但与服务客户无关的自营交易业务。

沃克尔规则的制定主要基于以下三个原因：

1、银行回到了传统的存款和贷款业务。如果你想成为一个商业银行，享受金融安全网的支持，就不要从事自营业务，向对冲基金、私募基金提供支持，否则会给纳税人的资金带来巨大风险，通过这个监管，商业银行可以回归其基本角色，继续承接“吸收存款、发放贷款等公用事业银行“”业务，远离套利、投机等业务。

2、减少利益冲突。禁止银行从事自营业务也可以减少“利益冲突”。与普通投资者相比，银行的交易员可能通过银行的经纪业务获得更多的债券信息，这将导致内幕交易等利益冲突。因此，限制商业银行的自营交易将有助于使市场竞争更加公平和公正。

3、促进风险管理。商业银行和对冲基金有很大的不同。混业经营会导致信用风险、市场风险、流动性风险、法律风险、声誉风险等各种风险的交织和相互影响。银行将面临巨大挑战，以满足全面风险管理对风险识别、衡量和监测的要求。因此，通过沃克尔规则，可以隔离风险，简化风险管理的复杂性，提高风险管理和审慎监管的效率。

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